大成律师为中行河南省分行分享新形势下私行“金融+法律”综合服务方案

2024年10月17日，中国银行河南省分行“企业家办公室业务技能提升培训班（第一期）”主题培训会在河南省黄河迎宾馆顺利举办，全省业务骨干参与本次培训。大成金融行委会全球资产安全法律中心主任王旭律师受邀围绕“企业家财富规划：新形势下的私人银行‘金融+法律’综合服务方案”开展业务分享与培训。

图/王旭律师

课程伊始，王旭律师首先梳理了家族信托的基础逻辑，指出家族信托作为财富管理工具可以起到保护资产、隔离婚变资产外流风险、避免复杂继承程序、激励引导后代、防止后代挥霍资产、优化税务等作用，增强了家族财富传承的稳定性。

2021年1月1日《民法典》的正式生效完善了遗产管理人制度和遗嘱新规，在此背景下财富传承的合法合规显得尤为重要。王旭律师强调通过拟定合适的家族宪章明确家族财富管理的核心价值与方式方法，不仅可以明确家族治权，便于家族事务的高效决策，还可以总结、培养、传递家族精神，打破“富不过三代”的现象。

随后，王旭律师深入浅出地阐释了“金融+法税”综合服务下的股权家族信托业务才能满足客户全面梳理企业风险、完成企业治理工作和盘点企业业务情况、重塑未来发展方向的需求，并且通过实例说明在股权家族信托业务中推出“行业调研与架构调整”这一创新业务的必要性，从而更好地设计“家族资产安全港“的搭建路径。

目前，中国民营企业逐步进入“广富”的时代，对于个人名下资产与企业名下资产出入境途径的合规管理日趋严格，私人银行应该承担起帮助客户落地离岸信托架构的责任。为客户设计更高质量的境内外资产保护与传承的整体方案，王旭律师指出私人银行和信托律师需要密切配合，“金融+法律”双管齐下才能事半功倍。

未来，大成律师事务所将继续坚持家族财富管理与传承、家族信托领域的专业化建设，更好地为客户提供企业法税治理、跨境结构搭建、家族财富传承、慈善规划安排等专业服务。