“第二届家族财富规划与管理人才培养论坛”全景报告

2024年9月24日下午，大成金融行业委员会携手普益标准联合主办的“第二届家族财富规划与管理人才培养论坛”在大成律师事务所圆满召开。西南财经大学信托与理财研究所所长、普益标准专业委员会主任翟立宏教授作为特邀嘉宾发表开场致辞。

大成金融行委会全球资产安全法律中心主任、STEP国际信托与资产规划学会中国区理事北方区牵头人王旭律师，大成律师事务所金融行委会全球资产安全法律中心公司治理与家族治理专家张录荣律师，信托与衡平法专家、中国政法大学比较法学研究院港澳台法律研究所副主任杨自然老师，STEP国际信托与资产规划学会中国区业务及运营主管翟玥先生，普华永道中国科创及私营企业服务部合伙人王天若女士，大家人寿家族办公室孵化中心总经理邓含珠女士，加拿大皇家银行财富管理业务发展部董事胡璟女士受邀参会，大成金融行业委全球资产安全法律中心秘书长汤婷婷律师主持大会总流程。

本次活动以“如何顺应趋势为财富管理客户提供全方位一站式服务”为核心议题，旨在赋能行业精英，聚焦财富管理、信托、法律、税务理论与实务，深度解析典型案例，启迪智慧，共谋发展。论坛议程亮点纷呈，涵盖了4大主题演讲、1场圆桌论坛，众多财富管理、信托、金融行业精英、杰出学者、优秀企业家、资深从业者莅临现场或线上观看直播，共同探索全球化趋势下的财富管理从业之道。王旭律师团队现已整理论坛亮点，发布全景报告，为客户朋友们提供便利。

一、开场致辞

图/翟立宏教授

翟立宏教授作为本次论坛的开场致辞嘉宾，深刻分析了当前全球经济复杂多变的形势，并指出中国经济在疫情恢复阶段所展现的生命力。尽管近几年市场环境充满挑战，但翟教授对中国财富管理行业的未来保持信心。翟教授提到，随着中国成为全球财富管理领域的重要力量，私人财富市场在稳步发展。普惠金融政策的深入实施也正在扩大财富管理的服务边界，使普通家庭和小康家庭的需求日益凸显，从而开辟了前所未有的机遇和挑战。

翟教授认为，在全球化和本土化并行发展的背景下，行业对人才的需求从单一领域的技能扩展到需要具备金融、法律、税务和信托等多领域综合能力的复合型人才。普益标准作为财富管理领域的研发机构，一直致力于通过引入国际化的信托管理课程，结合中国本土市场的需求，培养具有国际视野和本土经验的顶尖人才。未来，普益标准将继续秉持“专业引领、创新驱动、合作共赢”的理念，与合作伙伴共同推动中国财富管理行业的长期发展。

二、主题演讲

图/王旭律师

围绕财富管理实操案例与法税服务团队建设，聚焦实现家族财富管理的全方位一站式服务核心议题，大成金融行业委全球资产安全法律中心主任、STEP国际信托与资产规划学会中国区理事北方区牵头人王旭律师发表主题演讲《全球化时代的中国式财富管理法税体系：实务操作与案例解析》。

王旭律师聚焦全球化时代的中国财富管理法税体系，以具体的实务操作和案例解析为主线，深入探讨财富管理领域的创新发展。王律师指出，随着市场环境的变化，客户需求的多维化趋势愈发显著，已经从单纯的婚姻继承纠纷拓展到税务规划、跨境资金流动、家族信托和慈善规划等多个维度。同时，中国政府在公司法、税务规则和外汇管理等多个层面的规范化建设，既为高净值人士提供了操作指引，也提出了更高的合规要求。王律师通过详实的案例分享，展示了股权信托、股票信托等业务中的创新实践，并探讨了如何为企业家和高净值人士提供全方位的财富管理法律服务。

王律师表示，跨境资金管理已经成为不可忽视的领域，而家族信托则是当前财富传承中的重要工具，尤其是在优化税务成本和隔离婚姻及债务风险方面展现出独特价值。此外，王律师强调在法律服务领域，知识体系的搭建和实践经验的积累同样重要，呼吁从业者深入学习税务与信托知识，掌握跨境业务的实务操作，以应对不断变化的市场需求和客户期待。

图/张录荣律师

大成律师事务所金融行委会全球资产安全法律中心公司治理与家族治理专家张录荣律师发表主题演讲《超高净值企业家面向未来多代传承的家族企业体系架构规划与重组重构：实务操作与案例解析》，系统性讲解了家族企业代际传承体系架构的多维度整体规划方案，为与会者分享了宝贵的实战经验。

张录荣律师深入剖析了企业治理在财富管理中的核心地位。张律师指出，随着公司法的全面更新和中国政府对企业合规性的要求提高，企业治理已经成为高净值客户财富管理需求中的重要组成部分。企业治理不仅关系到企业的合法经营，更与财富的创造、保护和传承密切相关。张律师分享了多年来服务中国企业家的经验，多次强调在财富创造的早期阶段优化公司治理结构的重要性，结合具体案例阐述了如何通过优化公司治理架构、调整管理权与控制权的分配来降低风险，并为客户实现财富长期稳定增长提供了法律支持。

张律师强调，企业治理在未来财富管理中将成为连接财富创造与传承的重要桥梁。财富管理从业者若要深入参与企业治理服务，需具备扎实的公司法知识和实践能力，并建议从业者与法律、财税等专业团队紧密协作，形成跨领域协同服务。

图/翟玥老师

STEP国际信托与资产规划学会中国区业务及运营主管翟玥老师发表主题演讲《全球化时代的财富管理认证体系：如何成为法律+金融领域的信托专家》，介绍了STEP国际信托与资产规划学会的中国大陆区战略布局，重磅解读了STEP财富管理认证体系的发展渊源与核心价值，为内地财富管理从业者开拓了新的自我价值擢升途径。

翟玥老师结合国际信托与资产管理学会（STEP）在中国的影响力，对中国财富管理领域的现状与未来方向做出了深刻解读。翟老师详细介绍了STEP的核心理念及其在全球范围内的影响力，尤其是在专业化培养方面的卓越表现。STEP中国区近年来与普益标准建立战略合作，将国际信托课程体系本土化，以适应中国市场需求。翟老师强调了培养具有国际视野与本土实践能力并重的专业人才的重要性，财富管理的需求已从单纯的资产配置转向更为复杂的综合服务，涵盖税务优化、家族治理、资产传承与跨境财富管理等多领域内容。而人才培养是行业发展的关键，STEP在这方面提供了大量实践案例和专业知识支持。近年来，普益标准在推进课程本地化，特别是将国际经验与中国实际需求相结合方面取得了优异成果。翟老师表示，未来STEP中国区将持续深化本土课程开发，为中国的财富管理从业者赋能，使其在国际舞台上展现出更强的竞争力。

图/杨自然老师

信托与衡平法专家、中国政法大学比较法学研究院港澳台法律研究所副主任杨自然老师，立足信托制度衡平法基础和历史沿革，洞悉全球信托业发展格局，发表主题演讲《全球化时代的信托知识体系：理论基础与学习路径》，为从业者学习和积累信托理论、完善自身体系提供了国际视野。

杨自然老师以信托知识体系搭建为核心，强调了信托理论在财富管理中的基础性作用。杨老师表示，中国信托行业正处于快速发展的阶段，但理论研究与实践发展仍存在一定差距，系统化知识学习与思维体系构建对从业者至关重要。杨老师深入分析了信托法的核心概念与应用场景，特别是在财富传承、税务规划和资产保护中的重要作用。他提到，虽然信托已在中国广泛应用，但许多从业者对其法律定位和实务操作仍存在理解误区，呼吁从业者在参与财富管理时，充分重视信托法的基础理论学习，同时加强对税务、外汇管理等配套规则的掌握。

杨老师结合国际经验，提出了完善信托教学体系的建议，包括引入更多案例教学和跨学科研究方法，帮助从业者在实务中更好地运用信托工具。他还对未来财富管理行业的发展充满信心，认为中国的信托市场将在法律规则与行业实践的共同推动下迎来更加规范和多元的发展格局。

图/圆桌论坛

圆桌论坛环节，围绕《“法税+金融”的融合趋势与人才培养需求》这一议题，由STEP国际信托与资产规划学会中国区业务及运营主管翟玥先生主持，普华永道中国科创及私营企业服务部合伙人王天若女士、大家人寿家族办公室孵化中心总经理邓含珠女士、加拿大皇家银行财富管理业务发展部董事胡璟女士和大成金融行委会全球资产安全法律中心主任王旭律师展开了热烈的交流讨论，从客户需求、市场需要、人才培养、能力塑造等多个维度分享了各自从业过程中的深度观察和独到见解，引发参会嘉宾和资深从业者的强烈共鸣。

胡璟女士从海外财富管理视角分享了她对民营企业家金融需求的深刻观察。胡女士指出，企业家金融需求日益呈现国际化、多元化趋势，主要集中在资产保护、增值及身份规划等方面。随着二代和三代企业家的成长，跨代传承问题变得尤为重要，企业家往往选择信托等财富管理工具实现更长远的传承安排。胡璟女士强调，财富管理必须注重安全性与长期性。

邓含珠女士以家族办公室视角分析了民营企业家的需求演变，从早期关注收益率转变至如今更加注重稳健性与综合性。邓女士强调，客户的需求已从单纯的金融服务扩展为综合服务，涵盖法税规划、企业风险管理、家族宪章制定及精神文化的传承等多个维度。专业化团队和分工合作是未来满足客户复杂需求的关键，家族办公室从业者需要具备复合型能力，包括深厚的专业知识与跨领域整合能力，不断学习以应对行业发展新要求。

王天若女士强调税务规划是财富管理中不可忽视的核心内容，并以多年服务高净值客户的经验，分析了客户需求从规避税务风险向税务合规的变化。如今在金税四期推动下，越来越多的企业家认识到合规的重要性，并开始寻求合法高效的税务优化方案。王女士指出，税务规划需要提前介入，财务报表和会计数据是税务决策的基础，因此税务师与律师、会计师的合作至关重要，财富管理行业应建立更完善的沟通机制，帮助企业家与税务机关之间形成良性互动。

王旭律师围绕民营企业家在法律需求方面的变化，指出客户需求已从基础教育阶段转向更加专业化、落地化的阶段。财富管理行业已经进入专业化分工时代，跨境律师、信托律师和税务顾问等不同角色间协作尤为重要。未来的财富管理从业者需具备高水平的专业能力、实务经验，以应对日益复杂的客户需求。

本次论坛的圆满落幕，重申了全球化时代背景下，高净值人士的财富管理需求和专业人才培养需要的深刻变革，为财富管理行业培养更多具备境内外理论与实践基础、精准把握行业趋势和政策导向、拥有全方位一站式服务能力人才提供了助力，为从业者实现家族财富管理的全方位一站式服务提供了充实的知识储备和实用的操作指南。

未来，大成将继续坚持专业化建设，充分依托大成全球法律服务网络优势，持续关注家族财富管理领域的前沿动态，积极搭建人才培养的交流平台，推动财富管理行业法税服务全方位一站式规划方案建设，助力中国家族财富管理事业的高质量发展。