“守富固本•传富永续•享富从容——四维视角搭建家族财富顶层规划架构”专题分享圆满举办

2026年7月7日，“守富固本·传富永续·享富从容——四维视角搭建家族财富顶层规划架构”专题分享活动圆满举办。本次活动由大成金融专业委员会、大成金融行业委员会、大成律师事务所家族办公室业务中心、大成北京总所金融专业组、大成北京总所金融行业组、大成深圳分所金融专业组、大成深圳分所金融行业组联合主办，大成律师事务所金融专业委员会财富管理法律研究中心、大成律师事务所金融专业委员会保险法律研究中心协办。

 

随着中国高净值人群数量的持续增长与财富形态的多元化，家族财富的顶层架构设计已成为律所金融业务与家事法律服务的重要增长引擎。在共同富裕与全球税务透明化的双重背景下，如何实现“守富固本、传富永续、享富从容”，不仅考验着财富管理机构的前瞻视野，更依赖于法律、税务、金融与保险的跨界深度融合与协同合作。本次专题分享特邀大成律师事务所内部资深合伙人及离岸信托、保险领域的外部行业专家，从法律实操、离岸架构、跨境风险及保险传承四个维度进行深度剖析，助力广大同仁精准把握家族财富管理的行业变革趋势，夯实跨领域专业能力，拓展高端法律服务业务边界。

 

图/张健律师

 

活动伊始，大成深圳分所主任、大成律师事务所董事局董事张健律师致开幕辞。在随后的主题分享环节，大成律师事务所高级合伙人黄利军律师、康玛素集团亚洲区董事总经理吴慧珊、大成深圳分所高级合伙人杨婧律师，以及太平人寿深圳分公司家族办公室负责人肖倩四位嘉宾，分别进行了分享。活动最后，大成金融专业委员会联合牵头人许良根律师致总结辞，为本次专题分享画上圆满句号。

 

图/黄利军律师

 

黄利军律师围绕《股权信托在守富传富中的案例实操分享》带来了深度分享。黄律师首先从政策层面解读了股权信托试点的推出背景及监管动态，随后详细阐述了股权信托在资产隔离与保护、巩固企业家族财富源泉方面的核心功能。在具体操作层面，他重点剖析了“有限合伙持有目标股权”的信托模式，并通过多个团队承办的案例，直观展示了如何通过设立家族信托与有限合伙企业，巧妙实现企业股权的平稳过渡与风险隔离。此外，黄律师还系统梳理了从前期筹备、正式设立到架构搭建、协议签署的全流程节点，为行业同仁及高净值客户提供了极具实操价值的股权信托落地指南。

 

图/吴慧珊女士

 

吴慧珊女士围绕《传承的智慧：离岸信托如何实现家族财富百年传承?》进行了精彩分享。吴慧珊女士从国际视野出发，深入剖析了离岸信托在家族财富跨代传承中的独特价值。她指出，在全球资产配置日益普遍的当下，离岸信托凭借其成熟的司法保护体系和灵活的架构设计，能够有效实现资产隔离、税务优化与隐私保护的多重目标。吴慧珊女士结合康玛素集团多年服务亚太地区超高净值家族的实践经验，详细讲解了离岸信托设立的关键考量因素，包括受托人选择、管辖地甄别及架构定制化设计等，并系统梳理了从需求分析、信托方案设计与论证到文件起草与签署、最终落地与维护的完整设立流程，为与会者呈现了一幅清晰的离岸传承全景图。

 

图/杨婧律师

 

杨婧律师就《跨境家事风险治理：境外传承工具的整合运用》前沿问题展开深度分享。当前高净值家庭全球化身份规划与跨境资产布局已成常态，婚姻、继承、债务、家族治理衍生的跨境风险愈发突出。杨婧律师在本次分享中指出，境外传承规划的核心是打通不同法域制度壁垒，实现各类工具高效衔接。围绕财产归属、权利控制、争议管辖、执行落地四大核心问题，她全面剖析境外遗嘱、家族信托、保险、离岸公司、家办、治理文件及婚姻财产协议的适用边界与整合思路，并结合境外股权传承、跨境婚姻子女保障、婚变资产审查、多法域身后继承等典型案例，讲解多工具协同落地路径，助力实现财产安排、风险防护、企业稳定、代际传承一体化统筹，推动跨境财富规划从单品配置升级为系统化家族风险治理方案。

 

图/肖倩女士

 

肖倩女士围绕《传家启新，承业太平——太平1929家族办公室法税服务高客模式》进行了精彩分享。肖倩女士深入探讨了在当前经济环境下，如何为高净值客户提供全方位的家族财富守护方案。肖倩女士重点介绍了太平1929家族办公室的专属服务队伍;在产品与架构方面，她详细解析了“保险+信托”的协同优势，通过保险金信托实现覆盖受益人全周期的精细化分配方案。同时，她还分享了太平家办联合专业医疗机构策划的高品质跨境医疗服务，携手文化机构设计家族文化体验项目，以及与专业机构合作提供的一对一法税顾问深度服务。

 

图/许良根律师

 

本次专题分享的成功举办，是大成金融专业委员会、大成金融行业委员会及大成家族办公室业务中心在家族财富管理领域深耕细作、联动赋能的又一次有力实践。专题分享以“四维视角”为框架，整合了法律实操、离岸架构、跨境风险及保险传承的多元维度，精准切中了当前高净值人群在家族财富顶层规划中的复合型痛点，为行业同仁提供了兼具宏观视野与实操价值的前沿指引。